Интерес к криптовалютам в России и по всему миру продолжает расти. Все больше частных инвесторов рассматривают цифровые активы как инструмент для диверсификации портфеля или стремительного увеличения капитала. Однако вместе с популярностью криптовалют увеличивается и количество мошеннических схем. О том, какие методы чаще всего используют злоумышленники, рассказал директор по коммуникациям криптобиржи Exmo.me Михаил Смирнов.
По его словам, существует несколько ключевых способов, с помощью которых преступники обманывают россиян при вложениях в криптовалюту. Рассмотрим эти схемы подробнее.
Фишинг — подмена интерфейсов и кража ключей
Одной из самых распространенных практик остается фишинг. Суть схемы заключается в том, что злоумышленники копируют дизайн и интерфейсы популярных приложений, торговых площадок и криптовалютных кошельков. После этого они маскируют подделку под новые игровые приложения или проекты Web3, предлагая жертвам установить «инновационное» решение.
Как только пользователь загружает и активирует подобное приложение, оно требует ввести ключи доступа к кошельку или фразу восстановления (seed phrase). Эти данные моментально передаются мошенникам, которые получают полный контроль над активами и выводят их на анонимные счета.
Эксперты подчеркивают: достаточно один раз ввести личные ключи на поддельной платформе, чтобы навсегда потерять доступ к собственным средствам. Именно поэтому в криптосообществе действует строгий принцип: «никогда и никому не сообщать свои приватные ключи».
«Пустые» токены и эффект скама
Еще одна популярная схема связана с выпуском новых «перспективных» токенов. Злоумышленники создают проект с красивой легендой, активно рекламируют его в соцсетях, на форумах и даже у блогеров. Инвесторам обещают стремительный рост цены и быстрые дивиденды.
Когда достаточное количество людей вложит деньги в новый актив, организаторы начинают массово продавать собственные токены. Цена монеты резко обрушивается, а команда проекта исчезает с рынка, оставляя инвесторов с «пустыми» цифровыми активами, которые не имеют никакой ценности.
Подобные схемы получили название rug pull (в переводе с английского — «выдернуть ковер из-под ног»). По сути, это разновидность финансовой пирамиды, где первые лица получают выгоду за счет доверчивости новых участников.
Однофамильцы известных криптовалют
Не менее опасной практикой стало создание монет с идентичными тикерами или названиями, похожими на известные бренды. Например, мошенники могут выпустить криптовалюту с тикером, совпадающим с популярным токеном, но зарегистрированным в другой сети.
Инвестор, невнимательно проверивший детали, покупает «двойника», рассчитывая на рост известного актива. В итоге он получает бесполезный токен, который не поддерживается ни одной крупной биржей и не имеет ликвидности.
По словам экспертов, такие подделки часто распространяются в анонимных чатах или под видом «эксклюзивного предложения». Отличить их можно только тщательной проверкой контракта токена, эмитента и бирж, на которых он торгуется.
Схема «треугольник»
Особого внимания заслуживает схема, получившая название «треугольник». В ней участвуют три стороны: мошенник, жертва и честный трейдер.
Механизм выглядит следующим образом:
- Мошенник убеждает жертву перевести деньги якобы за товар или услугу.
- Жертва отправляет средства трейдеру, полагая, что платит продавцу.
- Трейдер, будучи уверенным, что получает оплату за сделку с криптовалютой, переводит монеты мошеннику.
В результате честный трейдер лишается активов, жертва остается без товара и денег, а выигравшей стороной оказывается исключительно преступник.
Такая схема особенно опасна, потому что в ней задействуются реальные участники рынка, которые не подозревают о своей роли в преступлении.
Новые угрозы: шпионские программы
Киберпреступники не ограничиваются привычными методами. Недавно специалисты компании CTM360, работающей в области кибербезопасности, выявили использование шпионской программы SparkKitty.
Этот вредонос распространяется через поддельные магазины в TikTok. Пользователь, загружая приложение, получает скрытую программу, которая отслеживает действия и крадет данные для доступа к криптовалютным кошелькам. Таким образом, преступники выходят на новый уровень интеграции в популярные социальные платформы.
Как защитить свои инвестиции
Михаил Смирнов подчеркивает: полностью исключить риск невозможно, но его можно существенно снизить. Для этого инвесторам стоит придерживаться нескольких правил:
- Использовать только проверенные площадки для торговли и хранения активов.
- Хранить всю документацию по сделкам, включая скриншоты, квитанции и подтверждения переводов.
- Внимательно проверять реквизиты перед отправкой средств, включая адреса кошельков и название токена.
- Избегать подозрительных предложений с обещанием высокой доходности «без рисков».
- Следить за новостями в сфере кибербезопасности, чтобы быть в курсе новых схем обмана.
Итоги
Рынок криптовалют привлекает не только инвесторов, но и злоумышленников. От поддельных приложений и «пустых» токенов до сложных схем с участием третьих лиц — арсенал мошенников постоянно пополняется новыми инструментами.
Однако при должной осторожности и грамотном подходе к выбору проектов и площадок риск потери средств можно минимизировать. Ключ к безопасности — это внимательность, проверка информации и осознанный подход к инвестициям.
Для российских инвесторов, как и для пользователей по всему миру, главный урок остается неизменным: в сфере цифровых активов доверять стоит только проверенным источникам, а любое предложение, обещающее легкий заработок, должно вызывать повышенную настороженность.
⚠️ Дисклеймер: Данный материал носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Все решения о покупке или продаже активов читатель принимает самостоятельно, учитывая собственные цели, опыт и уровень риска.
Также читайте: UXLINK: кража $11,3 млн
